美国开始监管比特币：实行虚拟货币反洗钱法规

 　　北京时间3月22日上午消息，由于日益增长的利用网络上新形式现金进行非法资金活动，美国正针对“虚拟货币”实行反洗钱法规。

　　这意味着发行和兑换网络现金的公司，将处于与传统的提供汇款业务公司类似的监管之下。对于超过1万美元的交易，都必须进行记录和报告。

　　此外，拥有法定货币和网络货币兑换交易，以及他人代办交易等业务的公司，必须接受新的详细审查。

　　互联网商业发展使得虚拟货币日益流行，但同时也增加了将其用于非法目的的隐患。

　　美国财政部反洗钱工作部门于周一表示，旨在处理可疑的美元汇款的标准联邦银行法规，也将适用于发行和兑换网络货币的公司。

　　Bitcoin是在互联网上发展最快的替代现金产品之一，这是发行于2009年的一种网络货币。一方面，Bitcoin可用于购买网络服务等合法交易，但另一方面，也存在利用Bitcoin来购买非法药品的现象。不法分子会利用Bitcoin来进行洗钱和其他非法活动。

　　由于虚拟货币的难以追踪的特性，都对法律的实施，监管部门和金融机构提出了难题。这也是使得美国财政部对虚拟货币采取反洗钱法规的原因之一。

　　美国财政部的金融犯罪网络执法部门的官员表示，对虚拟货币指定明确的法规并存在着困难，反洗钱法规的实施依赖于商业活动的因素和环境。该法规并不适用于个人利用虚拟货币进行的现实或虚拟商品购买。

　　去年，美国联邦调查局曾表示有网络不法分子利用Bitcoin进行资金转移和窃取。

　　到目前为止，Bitcoin市场的规模还很小，并且由于此种货币的汇率波动，利用Bitcoin进行大规模的非法资金转移和兑换存在着困难，成本也很高。

　　据悉，一些公司表示对在网络货币上实施反洗钱法规表示支持。

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